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对于非上市银行以及中小银行资本而言,徐承远称,补充渠道主要依赖于增资扩股及发行二级资本债,两者分别可用于补充核心一级资本及二级资本。此类银行可根据资本规模及资本结构针对性选择资本补充工具。“目前优先股发行主体已从上市银行扩大到非上市银行,为非上市银行补充其他一级资本提供了政策支持。同时,对于业务规模较大,综合竞争力强的非上市银行,永续债也是一个补充资本的路径。”徐承远表示。

针对基金行业,监管透明度也有具体的要求,它主要体现在对管理基金相关信息的公示上。例如,在基金的营销手册与营销简介中必须公示规定的内容与信息,我们以基金的直接净值信息为例。依据监管透明度的原则,需要在营销手册规定的位置公示出基金直接净值的信息。除此以外,还需要在营销手册与简介中给出该基金净值的具体计算方法与采用该方法计算净值的频率。

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